Cách chơi chứng khoán trực tuyến theo thu nhập cố định giúp nhà đầu tư đạt lợi nhuận tốt

Ngoài hưởng lợi nhuận từ chênh lệch giá mua - bán, nhà đầu tư chứng khoán còn có thể kiếm lời từ việc đầu tư theo thu nhập cố định. Vậy đầu tư theo thu nhập cố định là gì, cách chơi chứng khoán trực tuyến theo thu nhập cố định hiệu quả?

Đầu tư chứng khoán online không có nghĩa là giao dịch liên tục trên sàn. Những nhà đầu tư không có nhiều thời gian theo dõi thị trường, xem bảng giá mỗi ngày có thể lựa chọn đầu tư vào loại chứng khoán có thu nhập cố định. Cách chơi chứng khoán trực tuyến này có thể mang đến lợi nhuận bền vững hơn, tiết kiệm thời gian hơn nhưng cũng đòi hỏi nhà đầu tư nhiều kiến thức và kỹ năng.

Đầu tư chứng khoán theo thu nhập cố định là gì?

Chứng khoán có thu nhập cố định là loại chứng khoán cho phép nhà đầu tư quyền yêu cầu thu nhập cố định, không phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động của đơn vị phát hành. Đối với đơn vị phát hành, chứng khoán có thu nhập cố định giúp tạo được nguồn vốn huy động trong thời gian ngắn hạn, trung hạn, dài hạn. 

Các loại chứng khoán thu nhập cố định

Đó có thể là chứng khoán vô danh (không ghi tên chủ sở hữu) hoặc chứng khoán ghi danh (ghi tên chủ sở hữu), gồm trái phiếu, tín phiếu hoặc cổ phiếu ưu đãi cổ tức. 

• Trái phiếu: Là chứng khoán nợ, xác nhận nghĩa vụ nợ của đơn vị phát hành (doanh nghiệp hoặc chính phủ) với người nắm giữ trái phiếu (người cho vay) trong một thời gian xác định. Đơn vị phát hành trái phiếu phải trả lợi tức (khoản tiền lãi được trả cố định thường kỳ) cho người sở hữu trái phiếu và hoàn trả khoản tiền vay khi đáo hạn. Nếu công ty bị giải thể hoặc phá sản, người nắm giữ trái phiếu được ưu tiên thanh toán trước cổ đông nắm giữ cổ phiếu. 
• Tín phiếu: Tín phiếu là chứng chỉ ghi nhận khoản nợ ngắn hạn được phát hành theo phương thức do pháp luật quy định, tùy thuộc vào loại tín phiếu hoặc đơn vị phát hành (Kho bạc  hoặc Ngân hàng nhà nước).
• Cổ phiếu ưu đãi cổ tức: So với cổ phiếu thường, cổ phiếu ưu đãi cổ tức được trả cổ tức mức cao hơn (cổ tức được chia hằng năm gồm cổ tức cố định và cổ tức thưởng). Trong đó, cổ tức cố định không phụ thuộc vào kết quả kinh doanh của công ty, được ghi trên cổ phiếu của cổ phần ưu đãi cổ tức.

Ngoài ra, nếu dựa theo đối tượng phát hành thì chứng khoán có thu nhập cố định gồm những loại chủ yếu như: trái phiếu chính phủ, trái phiếu chính quyền địa phương, trái phiếu công ty, trái phiếu ngân hàng, tín phiếu kho bạc…

Đặc điểm của chứng khoán thu nhập cố định

Với chứng khoán thu nhập cố định, lợi nhuận của nhà đầu tư phụ thuộc phần lớn vào tỷ lệ lợi tức. So với chứng khoán thông thường, tỷ suất lợi nhuận của chứng khoán thu nhập cố định có thể không hấp dẫn bằng nhưng có độ rủi ro thấp hơn. Song lợi nhuận cũng bị ảnh hưởng bởi rủi ro lãi suất nên cả người mua và người bán đều quan tâm tới tỷ lệ lợi tức vào từng thời điểm.

Mỗi loại chứng khoán khác nhau thì kỳ hạn cũng khác nhau. Thông thường tín phiếu có kỳ hạn không quá 1 năm, trái phiếu là trung hạn và dài hạn, cổ phiếu ưu đãi là vô thời hạn. Kỳ hạn có thể bị thay đổi khi nhà phát hành chuộc lại chứng khoán. 

Nếu trước thời điểm đáo hạn, người nắm giữ chứng khoán tặng/chuyển nhượng cho người khác thì phần lợi tức sẽ được thanh toán cho người thụ hưởng, tùy thuộc vào thời điểm mua bán và thời điểm trả lợi tức theo quy định.

Cách chơi chứng khoán trực tuyến theo thu nhập cố định

Ngoại trừ chứng khoán có thu nhập cố định do cơ quan nhà nước phát hành có độ rủi ro gần như bằng 0 thì các loại chứng khoán còn lại vẫn tiềm ẩn rủi ro, ảnh hưởng tới lợi nhuận của nhà đầu tư. 

Chẳng hạn với trái phiếu doanh nghiệp, nhà đầu tư có thể không được thanh toán trái tức nếu doanh nghiệp không có khả năng chi trả. Còn với cổ phiếu, nếu lợi nhuận từ cổ tức mang lại là 10% nhưng giá cổ phiếu giảm trên 10% thì nhà đầu tư vẫn thua lỗ. 

Vì vậy, để đạt lợi nhuận tốt hơn, đảm bảo cho khoản đầu tư, bạn cần học cách chơi chứng khoán trực tuyến, học cách phân tích và lựa chọn doanh nghiệp. Nhất là trong bối cảnh internet bùng nổ, mỗi ngày có hàng trăm thông tin về thị trường, về doanh nghiệp chưa được kiểm chứng được đưa lên mạng, nhà đầu tư cần có năng lực nhận định được thông tin đúng sai, có quan điểm, có lập trường để vững vàng trước những tin đồn thất thiệt.

Đầu tư cổ phiếu

Khi lựa chọn mua cổ phiếu doanh nghiệp và nắm giữ lâu dài, nhà đầu tư cần xem xét các tiêu chí đánh giá sau:

• Lợi nhuận sau thuế kỳ vọng không âm, EPS (thu nhập trên mỗi cổ phiếu) không đổi hoặc tăng lên, kỳ vọng P/E (tỷ số giá trên thu nhập trên mỗi cổ phiếu) không đổi.
• Lượng tiền mặt của doanh nghiệp đủ để trả cổ tức cho nhà đầu tư mà không cần đi vay mượn bên ngoài. Lượng tiền mặt này sẽ bao gồm tiền, tương đương tiền, phần đầu tư tài chính ngắn hạn, tiền gửi ngân hàng…
• Có tỷ lệ trả cổ tức <1 (tỷ lệ chi trả cổ tức = số tiền mặt trả cổ tức/LNST = 1 - tỷ lệ lợi nhuận giữ lại). Tỷ lệ chi trả cổ tức cho thấy một công ty trả bao nhiêu tiền cho các cổ đông so với số tiền họ đang giữ để tái đầu tư tăng trưởng, trả nợ hoặc thêm vào lợi nhuận giữ lại. Nếu con số này <1 tức là doanh nghiệp dùng lợi nhuận của năm đó để trả cổ tức chứ không cần dùng tới lợi nhuận sau thuế giữ lại.

Ngoài những tiêu chí trên, trước khi mua và nắm giữ cổ phiếu, nhà đầu tư cũng nên xem xét tới lịch sử thực hiện lợi nhuận của doanh nghiệp trong những năm trước, báo cáo lợi nhuận các quý trong năm, tỷ lệ hoàn thành kế hoạch của năm… Song song với đó, bạn cũng cần kiểm tra tính thanh khoản của cổ phiếu. Nên cân nhắc kỹ cổ phiếu có thanh khoản thấp (khoảng dưới 500 triệu/phiên) vì có thể khó bán cổ phiếu sau này.

Đầu tư trái phiếu

Nếu đầu tư trái phiếu, trước tiên bạn cần trang bị những kiến thức, hiểu biết về pháp luật và các văn bản quy phạm pháp luật liên quan đến trái phiếu. Bên cạnh đó, bạn cũng cần xem xét các tiêu chí như:

• Tình hình kinh doanh, tình hình tài chính có tốt không? Doanh nghiệp có cung cấp đầy đủ thông tin minh bạch để nhà đầu tư theo dõi tình hình kinh doanh không?
• Vị thế của doanh nghiệp trong ngành? Ngành nghề hoạt động của doanh nghiệp có triển vọng phát triển không, chịu tác động như thế nào từ tình hình kinh tế?
• Ban lãnh đạo của doanh nghiệp có uy tín và có năng lực không?
• Doanh nghiệp đang vay nợ những ai? Đã phát hành bao nhiêu đợt trái phiếu trước đó và có bị chậm trả lãi không? 

Có thể thấy, cách chơi chứng khoán trực tuyến theo thu nhập cố định về cơ bản cũng không quá khác biệt so với chơi chứng khoán theo thu nhập không cố định. Để nâng cao hiệu suất đầu tư, không có con đường nào khác ngoài học hỏi và trau dồi kiến thức, kỹ năng, tích lũy kinh nghiệm mỗi ngày. 

Học chứng khoán trọn gói cùng Finashark

Bám sát nhu cầu và thị hiếu của lớp nhà đầu tư mới năng động, Finashark - hệ thống tín hiệu giao dịch chuyên nghiệp đã thiết kế khóa học chứng khoán trực tuyến trọn gói từ A - Z, phù hợp với những ai đang tìm hiểu về đầu tư và cả những broker tập sự. Với chủ đề rõ ràng, cụ thể, khóa học chứng khoán ngắn hạn tại Finashark sẽ cung cấp cho học viên kiến thức cơ bản từ việc quản lý tài chính cá nhân, phân bổ tài sản vào các kênh đầu đến cách thức giao dịch như một nhà đầu tư chuyên nghiệp. 

Khóa học chỉ kéo dài trong 20 buổi (khoảng 30 giờ) theo hình thức online qua các video hoặc qua zoom, lớp đào tạo chứng khoán Finashark sẽ giúp học viên rút ngắn thời gian tìm hiểu về thị trường, được tiếp cận với phương pháp đầu tư được xác thực. Trong quá trình học, bạn còn được ứng dụng Hệ thống phân tích dòng tiền độc quyền do Finashark triển khai, được tư vấn, hỗ trợ 24/7, đảm bảo quá trình học tập không bị gián đoạn.

Để biết thêm chi tiết dịch vụ đào tạo chứng khoán Finashark, khách hàng vui lòng liên hệ:

Finashark - Hệ thống phân tích dữ liệu dòng tiền chuyên nghiệp, hiệu quả

Hotline: 0901 345 869

Email: lienhe@finashark.vn

Website: finashark.vn

https://finashark.com/dao-tao.html