Nhà đầu tư ngắn hạn chơi chứng khoán như thế nào để tránh rủi ro?

Có một sự thật là phần lớn nhà đầu tư chứng khoán ở Việt Nam là nhà đầu tư ngắn hạn, ưa lướt sóng hơn nắm giữ cổ phiếu lâu dài. Song trading không phải là phong cách mà ai cũng có thể theo đuổi. Nếu không có chiến lược, không biết cách chơi chứng khoán như thế nào thì rủi ro, thua lỗ là điều tất yếu.

Lãi bằng lần khi lướt sóng chứng khoán, đó không phải là câu chuyện trên trời mà hoàn toàn có thật. Tuy nhiên những người có thể làm được điều này chỉ là “thiên kiến người sống sót” (survivorship bias) còn những người thất bại, trở thành “con nợ” chỉ sau một đêm lại nhiều vô số. Dù vậy không thể phủ nhận rằng lợi nhuận hấp dẫn chính là lực hút nhà đầu tư lựa chọn trading. Nhưng những nhà đầu tư theo con đường ngắn hạn nên chơi chứng khoán như thế nào để kiếm lời?

Đầu tư chứng khoán ngắn hạn là gì?

Nếu như nhà đầu tư cổ phiếu dài hạn có thể kiếm lời từ cổ tức hoặc từ việc tăng giá cổ phiếu theo thời gian (thường chỉ thấy rõ từ 1 năm trở lên) thì nhà đầu tư ngắn hạn lại nhìn thấy lợi nhuận ở những loại cổ phiếu có khả năng tăng giá nhanh trong một thời gian ngắn. Khi đó, họ sẽ mua vào và đợi đến khi giá tăng cao (có thể chỉ sau vài ngày, vài tuần) thì đẩy ra thị trường. Trong trường hợp giá cổ phiếu có xu hướng giảm, họ cũng có thể bán ngay để tránh âm tiền. 

Đầu tư chứng khoán ngắn hạn hay lướt sóng chứng khoán, trading là thuật ngữ chỉ việc đầu tư vào các sản phẩm của TTCK (chủ yếu là cổ phiếu) trong thời gian ngắn, khoảng dưới 1 năm. Nói cách khác, đây là phương pháp giao dịch mà các nhà đầu tư tận dụng những biến động ngắn hạn của thị trường để tìm kiếm lợi nhuận.

Đầu tư ngắn hạn dành cho ai? 

Một điều có thể khẳng định rằng những nhà đầu tư ngắn hạn kiếm được tiền trên thị trường không phải là “tay mơ”. Bởi muốn “dự đoán” chính xác cổ phiếu tăng trưởng, tìm được thời điểm xuống vốn, nhà đầu tư phải thành thạo các kỹ năng phân tích kỹ thuật để quan sát sự biến động về giá và khối lượng giao dịch trong quá khứ, qua đó dự đoán xu hướng chuyển động của giá trong tương lai. Mặt khác, họ cũng phải vô cùng nhạy bén với những thông tin doanh nghiệp, tình hình kinh tế trong nước và quốc tế để đánh giá mức độ tác động của những sự kiện này lên giá cổ phiếu. 

Do đó, đầu tư chứng khoán ngắn hạn chỉ thích hợp với nhà đầu tư nhiều kinh nghiệm, có kiến thức và có thời gian theo dõi thị trường hàng ngày.

Ưu, nhược điểm khi lướt sóng chứng khoán

Như đã nói, lợi nhuận khủng trong thời gian ngắn chính là lực hút để nhà đầu tư theo con đường trading. Đó là lý do vì sao bạn có thể thấy ở đâu đó người ta “khoe” danh mục đầu tư lãi tiền tỷ, mua nhà mua xe từ tiền đầu tư dù mới chỉ tham gia thị trường trong vài tháng. 

Tuy nhiên, không có con đường nào chỉ trải toàn hoa hồng, hoặc nếu có thì ở dưới lớp hoa đó chắc chắn sẽ rất nhiều gai và chúng có thể làm chân bạn chảy máu bất cứ lúc nào. Đầu tư ngắn hạn cũng vậy. Bạn thắng đậm, thắng lớn, tài sản tăng vài lần nhanh chóng nhưng nếu lỗ, dù chỉ là một lần, bạn cũng có thể trắng tay. 

Trong cuốn sách “Bước đi ngẫu nhiên trên phố Wall”, tác giả Burton G. Malkiel từng cho rằng “rất khó đưa ra các dự báo – đặc biệt là những dự báo về tương lai”. Dự đoán giá cổ phiếu tăng hay giảm, ngoài tính chuyên môn còn cần sự may mắn.

Nhà đầu tư ngắn hạn chơi chứng khoán như thế nào?

Đầu tư chứng khoán, đầu tư cổ phiếu ngắn hạn là rất khó song không phải bất khả thi. Tuy nhiên, muốn giành chiến thắng trên thị trường, bạn phải có chiến lược, phải biết “chơi” chứng khoán như thế nào để giống một chuyên gia thực sự.

Dưới đây là một số nguyên tắc sống còn mà nhà đầu tư cần chú ý.

Phân tích xu hướng thị trường

Muốn trading, muốn “lướt sóng” thì việc cần làm đầu tiên chính là xác định khả năng tạo “sóng” của thị trường. Và phân tích xu hướng chính là bước quan trọng mà bạn không thể bỏ qua bởi trong ngắn hạn, phần lớn cổ phiếu đều biến động cùng chiều với thị trường. Thị trường tăng, giá cổ phiếu tăng, thị trường giảm giá cổ phiếu giảm. Do đó, nếu bạn xuôi theo hướng thị trường chung thì xác suất dự đoán đúng xu hướng giá cổ phiếu sẽ cao hơn nhiều.

Khi phân tích xu thế thị trường, bạn phải trả lời được những câu hỏi như: Tình hình kinh tế thế giới hiện đang ra sao? Các chính sách quốc tế và trong nước có tác động thế nào tới thị trường? Ngành/nhóm ngành nào có khả năng được hưởng lợi? Xu hướng đầu tư nào đang hình thành? Sau khi xác định được xu hướng chung, nhà đầu tư cũng cần phân tích sâu hơn trào lưu thịnh hành trong từng giai đoạn cụ thể. Bởi ở mỗi giai đoạn, thị trường sẽ ưa chuộng một hoặc một vài ngành cụ thể nào đó. 

Tìm cổ phiếu leader

Cổ phiếu leader là loại cổ phiếu có tính chất dẫn dắt hoặc có thể tạo ra “sóng” ngành nói riêng hoặc trên toàn thị trường. Thông thường, đó có thể là cổ phiếu của doanh nghiệp sắp sáp nhập hoặc bị bán/thâu tóm với giá cao. Đầu tư vào cổ phiếu leader sẽ giúp nhà đầu tư thu đạt lợi nhuận cao nhất, hạn chế rủi ro xuống mức thấp nhất. 

Đặt ra điểm chốt lời, cắt lỗ

Nếu bạn muốn biết chơi chứng khoán như thế nào để không thua, thì câu trả lời chính là biết dừng lỗ khi giao dịch. Đầu tư chứng khoán ngắn hạn phù hợp với những người ưa mạo hiểm vì chỉ khi mạo hiểm, họ mới tìm được cơ hội mà người khác không thấy hoặc thấy nhưng không dám làm. Tuy nhiên, sự mạo hiểm khi đầu tư không giống với mạo hiểm như khi đi đánh bạc. Và vì thế, nhà đầu tư luôn phải biết điểm dừng, cả khi đang chiến thắng hay lúc thua lỗ. 

William O'Neil - “cha đẻ” của phương pháp CANSLIM luôn cắt lỗ khi cổ phiếu giảm khoảng 7% - 8%,. Theo nhà đầu tư huyền thoại, con số này sẽ đảm bảo cho ông vượt qua thời điểm khó khăn để tiếp tục huy động vốn.

Quản lý danh mục đầu tư

Trong mọi chiến lược đầu tư chứng khoán, quản lý danh mục luôn là điều cần thiết để đầu tư hiệu quả. Đặc biệt, nhà đầu tư ngắn hạn cần tuân thủ các nguyên tắc về đa dạng danh mục để giảm thiểu rủi ro, duy trì tỷ lệ tiền mặt nhất định trong tài khoản cũng như có kế hoạch khi sử dụng margin. Đồng thời, bạn cũng cần liên tục theo dõi biến động của thị trường, kiểm tra xem cổ phiếu nào đang đi ngược suy đoán để kịp thời điều chỉnh cho hợp lý. 

Tuân thủ kỷ luật đầu tư

Tuân thủ kỷ luật đầu tư, kiểm soát cảm xúc, tâm lý chính là chìa khóa để tạo nên một giao dịch thành công, nhất là với nhà đầu tư ngắn hạn - những người dễ bị tác động bởi các thông tin thị trường. Rất khó để thể loại bỏ được yếu tố cảm xúc khi đầu tư nhưng sẽ dễ dàng hơn nếu bạn học cách để cân bằng cảm xúc, để tâm lý không rơi vào trạng thái quá độ: quá vui mừng, quá hưng phấn hay quá lo âu, quá sợ hãi. Còn không, bạn nên lựa chọn cách thức đầu tư khác.

Đầu tư chứng khoán ngắn hạn, chơi chứng khoán như thế nào để tránh rủi ro? Thực tế là sẽ không có đáp án chính xác cho tất cả. Chiến lược tốt nhất, hiệu quả nhất là chiến lược được xây dựng dựa trên trải nghiệm, kinh nghiệm và phù hợp với cá nhân mỗi nhà đầu tư. 

Học chứng khoán trọn gói cùng Finashark

Bám sát nhu cầu và thị hiếu của lớp nhà đầu tư mới năng động, Finashark - hệ thống tín hiệu giao dịch chuyên nghiệp đã thiết kế khóa học chứng khoán trực tuyến trọn gói từ A - Z, phù hợp với những ai đang tìm hiểu về đầu tư và cả những broker tập sự. Với chủ đề rõ ràng, cụ thể, khóa học chứng khoán ngắn hạn tại Finashark sẽ cung cấp cho học viên kiến thức cơ bản từ việc quản lý tài chính cá nhân, phân bổ tài sản vào các kênh đầu đến cách thức giao dịch như một nhà đầu tư chuyên nghiệp. 

Khóa học chỉ kéo dài trong 20 buổi (khoảng 30 giờ) theo hình thức online qua các video hoặc qua zoom, lớp đào tạo chứng khoán Finashark sẽ giúp học viên rút ngắn thời gian tìm hiểu về thị trường, được tiếp cận với phương pháp đầu tư được xác thực. Trong quá trình học, bạn còn được ứng dụng Hệ thống phân tích dòng tiền độc quyền do Finashark triển khai, được tư vấn, hỗ trợ 24/7, đảm bảo quá trình học tập không bị gián đoạn.

Để biết thêm chi tiết dịch vụ đào tạo chứng khoán Finashark, khách hàng vui lòng liên hệ:

Finashark - Hệ thống phân tích dữ liệu dòng tiền chuyên nghiệp, hiệu quả

Hotline: 0901 345 869

Email: lienhe@finashark.vn

Website: finashark.vn

https://finashark.com/dao-tao.html