Tất cả kiến thức về ký quỹ trong forex

Ký quỹ trong forex là hoạt động vô cùng phổ biến với các nhà giao dịch ngoại hối. Tuy nhiên, những trader mới có thể chưa hiểu rõ về thuật ngữ này. Hãy cùng tìm hiểu những kiến thức cơ bản nhất về ký quỹ forex qua bài viết dưới đây.

Ký quỹ trong forex là gì?

Ký quỹ (margin) trong thị trường ngoại hối là việc nhà giao dịch nạp một khoản tiền vào tài khoản của họ tại một sàn giao dịch, có vai trò bảo lãnh và đảm bảo việc thực hiện các giao dịch. Ký quỹ được hiểu như số tiền tối thiểu để nhà đầu tư có thể mở một vị thế để bắt đầu giao dịch.

Ký quỹ thường được tính dựa trên tỷ lệ (margin ratio) và được thể hiện dưới dạng phần trăm. Ví dụ: nếu đòn bẩy là 1:100, có nghĩa rằng bạn cần ký quỹ 1% giá trị của giao dịch. Nếu bạn muốn mua một lô (lot) giá trị 100.000 đô la Mỹ, bạn cần đặt cọc 1.000 đô la để mở giao dịch.

Margin thường được tính dựa trên tỷ lệ phần trăm của tổng giá trị giao dịch và thường có các mức như 2%, 1%, 0.5%, hoặc 0.25%. Tùy thuộc vào yêu cầu ký quỹ của từng sàn giao dịch forex, nhà giao dịch sẽ xác định được mức đòn bẩy tối đa mà họ có thể sử dụng cho loại tài khoản giao dịch cụ thể mà họ đang sở hữu. Điều này đồng nghĩa rằng nhà giao dịch có thể tận dụng sức mạnh tài chính của sàn để tham gia vào các giao dịch có giá trị lớn hơn, nhưng cũng phải chấp nhận rằng mức đòn bẩy cao cũng tạo ra nguy cơ thua lỗ đáng kể khi thị trường di chuyển không theo dự đoán của họ.

Ký quỹ giúp tối ưu hóa việc sử dụng vốn và tạo điều kiện cho việc giao dịch với số tiền lớn hơn so với số vốn thực sự bạn có. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng ký quỹ cũng mang theo mức độ rủi ro cao. Nếu thị trường di chuyển ngược chiều dự đoán của bạn, bạn có thể mất số tiền lớn hơn số tiền bạn đã đặt cọc.

Các thuật ngữ trong ký quỹ trong forex

- Tiền ký quỹ: Tiền ký quỹ trong giao dịch forex có thể giúp tăng cường lợi nhuận nhưng cũng có thể làm gia tăng rủi ro thua lỗ một cách đáng kể. Vì vậy, ký quỹ có khả năng ảnh hưởng đến trải nghiệm giao dịch của nhà giao dịch theo cả hướng tích cực và tiêu cực.

- Vốn chủ sở hữu (Equity): Vốn chủ sở hữu là số tiền còn lại trong tài khoản của nhà đầu tư tại thời điểm hiện tại, bao gồm cả lợi nhuận hoặc tổn thất, sau khi đã khấu trừ các khoản lỗ.

- Ký quỹ yêu cầu (Margin requirement - MR): Ký quỹ yêu cầu là tổng giá trị tối thiểu của ký quỹ mà một trader cần duy trì để đảm bảo tính khả thi của việc thanh toán các hợp đồng tương lai mà họ đang sở hữu. Ký quỹ yêu cầu bao gồm cả tiền ký quỹ ban đầu (Initial Margin – IM) và giá trị ký quỹ biến đổi (Variation Margin – VM).

- Ký quỹ đã sử dụng (Used margin): Ký quỹ đã sử dụng là số tiền bị khóa và không thể sử dụng cho các giao dịch khác. Ký quỹ đã sử dụng phụ thuộc vào ký quỹ yêu cầu. Để có ký quỹ đã sử dụng, nhà đầu tư phải có ký quỹ yêu cầu trước.

- Ký quỹ chưa sử dụng (Free Margin): Ký quỹ chưa sử dụng là số tiền còn lại trong tài khoản giao dịch mà trader chưa sử dụng cho việc mở bất kỳ vị thế giao dịch nào. Do đó, nhà đầu tư có khả năng sử dụng nó để thực hiện các giao dịch forex mới. Ký quỹ chưa sử dụng được tính dựa trên sự chênh lệch giữa vốn chủ sở hữu và tiền ký quỹ.

- Lệnh gọi ký quỹ (Margin Call): Lệnh gọi ký quỹ (Margin Call) xảy ra khi số vốn chủ sở hữu trong tài khoản của nhà giao dịch giảm xuống dưới ngưỡng mà nhà môi giới quy định, nhà môi giới sẽ đóng ngay lập tức các vị thế đang mở để đưa vốn chủ sở hữu trở lại mức có thể chấp nhận được.

- Mức ký quỹ ngoại hối (forex margin level): Đây là chỉ số đánh giá mức độ sử dụng vốn trong tài khoản giao dịch. Để tính toán nó, bạn hãy lấy vốn chủ sở hữu chia cho số tiền ký quỹ đã sử dụng, sau đó nhân với 100.

- Đòn bẩy (Leverage): Đòn bẩy trong thị trường ngoại hối là một công cụ tài chính hữu ích, cho phép nhà giao dịch mở rộng phạm vi tiếp cận thị trường, bằng cách đặt một khoản tiền nhỏ cho giao dịch và vay số tiền còn lại từ nhà môi giới.

>> Xem thêm: Giải đáp: Đòn bẩy tài chính là gì?

Ưu điểm và nhược điểm của sử dụng ký quỹ trong giao dịch forex

Ký quỹ trong giao dịch forex có những ưu điểm và nhược điểm mà các nhà đầu tư cần xem xét trước khi áp dụng:

Ưu điểm:

• Giảm nguồn vốn ban đầu: Ký quỹ cho phép nhà đầu tư tham gia thị trường mà không cần một số tiền vốn ban đầu lớn. Điều này tạo cơ hội cho nhiều người tham gia giao dịch forex.
• Hỗ trợ đòn bẩy: Đòn bẩy forex là một công cụ mạnh mẽ, giúp tối ưu hóa lợi nhuận kỳ vọng của nhà đầu tư và mở rộng phạm vi giao dịch.
• Tăng lợi nhuận: Việc sử dụng ký quỹ có thể tăng lợi nhuận theo tỷ lệ lớn hơn so với số vốn thực sự của nhà đầu tư.

Nhược điểm:

• Rủi ro lớn: Ký quỹ mang theo rủi ro lớn. Nguy cơ thua lỗ cũng tăng theo tỷ lệ với việc sử dụng đòn bẩy lớn. Nhà đầu tư có thể mất số tiền lớn hơn số tiền họ đã đầu tư ban đầu.
• Khả năng mất ký quỹ: Trong trường hợp thua lỗ, số tiền ký quỹ có thể được sử dụng để thanh toán nợ đối với sàn giao dịch forex. Điều này có thể ảnh hưởng đáng kể đến tài chính của nhà đầu tư.

Với những thông tin trên, Finashark mong rằng các trader đã có cái nhìn chi tiết hơn về ký quỹ trong forex. Ký quỹ trong forex có thể là cơ hội giúp nhà giao dịch thu về khoản lợi nhuận khổng lồ, nhưng cũng có thể khiến nhà đầu tư thua cháy tài khoản. Vì vậy, các trader cần cân nhắc thật kỹ trước khi sử dụng ký quỹ trong forex.

Để tăng lợi nhuận và giảm rủi ro khi đầu tư forex, nhà đầu tư có thể nhận tín hiệu giao dịch theo thời gian thực tại Finashark. Mọi thắc mắc cần giải đáp, vui lòng liên hệ theo thông tin dưới đây:

Finashark - Hệ thống phân tích dữ liệu dòng tiền chuyên nghiệp, hiệu quả

Hotline: 0901 345 869

Email: lienhe@finashark.vn

Website: finashark.vn

Nhận tín hiệu miễn phí tại: Finashark's Telegram channel